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  中融新大遭银行密集追债金融股权频遭冻结

  本报记者/杨井鑫/北京报道

  近日,中国企业500强的中融新大集团有限公司(以下简称“中融新大”)继两只债券分别出现场外兑付和实质违约之后,该公司也遭到了多家银行密集讨债。去年标普和联合评级等机构相继下调了中融新大的主体评级,其原因则在于融资难度增大,流动性紧张引发了偿债能力的下降。

  据《中国经营报》记者了解,中融新大此前一直着力打造金控集团,参控股了5家银行和1家保险公司,然而金融股权投资给公司带来的收益不高,部分金融资产如今在与多家银行的金融纠纷中均被质押或冻结。

  债务纠纷迭起

  2020年7月6日,北京市第二中级人民法院公布了一则执行裁定书,涉及到中融新大借道中航信托的一笔信托贷款,而该笔债权由信托公司转让给吉林农安农商行。

  公开信息显示,该笔信托是“中融新大贷款3号单一资金信托”,信托公司根据财产分配现状协议约定了吉林农安农商行为涉及债权的承受人,这侧面反映该农商行也是该笔信托贷款的资金方。

  事实上,中航信托在去年底已经向中融新大追债了,但是一直面临无法执行。2019年8月19日,中航信托向北京市第二中级人民法院申请执行中融新大公证债权文书一案,涉及执行标的高达8.45亿元,轮候冻结了后者所持中华联合财产保险股份有限公司的股权1.68亿股,此外未发现公司其他可供执行的财产。

  2020年6月28日,济南铁路运输中级人民法院也公布了一份执行裁定书,涉及到招商银行和广西金控资产管理有限公司(以下简称“广西金控”)两方向中融新大的追债纠纷。2016年11月,中融新大将持有的某城商行股权质押给中航信托,设计成特定资产收益权单一资金信托进行融资,中融新大对该收益权有回购义务,但是当时公司持有的银行股权尚未办理工商登记。2017年11月,中融新大再次与中航信托签订协议,以持有的1.66亿股厦门农商行股权质押为回购义务担保,并完成了股份质押登记。

  2018年11月,中航信托将该债权转让给广西金控,后者对中融新大享有债权及附属担保权益,这其中就包括了厦门农商行的股权。由于在此期间厦门农商行对股东中融新大发放了2017年的分红款2490万元,而招商银行当时却与中融新大存在金融纠纷,银行向法院申请冻结中融新大的存款3020万元,厦门农商行的该笔分红则被强制划拨。对此,广西金控对于该笔资金的划拨向法院提出了异议,但是没有得到法院的支持。

  另外,多家银行也均通过起诉在向中融新大追债。2020年6月28日,江西高级人民法院公布的一则民事裁定书,涉及到赣州银行与山东铁雄冶金科技有限公司、山东泰山钢铁集团有限公司、中融新大的金融借款纠纷,诉讼标的为4400万元。

  公开信息显示,山东铁雄冶金科技有限公司是中融新大的绝对控股公司,后者对前者的持股比例高达99.33%。

  2020年6月1日,山东淄博市中级人民法院对东营银行与中融新大的金融纠纷进行了诉前财产保全,判定查封后者存款或冻结相应财产5289.6万元。

  2020年7月2日,江苏省南京市中级人民法院也对平安银行南京分行与山东铁雄冶金科技有限公司、中融新大的1.85亿元金融借款纠纷做出了判决,判定山东铁雄冶金科技有限公司偿还银行贷款,而中融新大则对债务负有连带担保责任。

  此外,国民信托、长安信托等信托公司与中融新大也在诉讼中,其中中融新大于2017年6月通过国民信托进行的信托贷款金额高达20亿元,目前北京市高级人民法院刚刚对管辖权进行了终审裁定。

  “对于官司的情况还是以法院判决为准。”一家中小行办公室人士对记者表示,“企业在很多银行都有贷款,也在积极沟通中。”

  金融股权被冻结

  中融新大的发展立足于能源化工、物流清洁能源、矿产资源开发等产业,但是该公司也一直有意向金控集团发展,投资了不少金融股权。

  相关信息显示,中融新大此前曾参控股5家银行和1家保险公司。在2016年的官网信息中,该公司在金融投资领域发展目标还有参控10家以上战略新型行业龙头上市公司,并在2020年实现经营收入500亿元。

  此前国际评级机构惠誉发布报告称,中融新大的金融投资提高了杠杆率水平,杠杆率提升幅度高于惠誉的预期。

  记者通过信息查询获悉,中融新大金融投资从2018年下半年至今的收益并不高,相关股权多数被用于质押再融资中。从目前中融新大与银行、信托等金融机构的纠纷案件中看,该公司持有的厦门农商行股权、中华联合保险股权均被冻结,而仍有部分机构债务面临无财产可执行的窘境。

  实际上,去年6月联合评级就下调了中融新大的主体评级,评级从AAA下调为AA+。标普则在去年9月和11月两次下调公司评级,从“B”下调至“CCC-”。

  今年3月,银行间市场清算所股份有限公司发布公告称,对于“18中融新大MTN001”未收到支付的付息资金。但是随后中融新大公告却称“18中融新大MTN001”利息支付方式由上海清算所场内支付变更为场外支付,并已完成了利息的支付安排等相关工作。

  据了解,之前也有其他债券违约前跟投资者达成展期协议的先例,但是这种非常规动作仍令市场对其暂时的资金压力非常关注。

  2020年4月,在市场新增的15只违约债券中,“18中融新大MTN002”被列在了名单内,这也是中融新大在债券市场的首次违约。

  统计信息显示,中融新大的总负债超过600亿元,主要是以非流动负债为主。由于2019年后再没有发行新债,其偿债压力也就显现出来。截至2019年三季末其账上货币资金仅剩37.41亿元,较2018年末大幅减少40%。

  2019年7月,中融新大发布公开信息称,该集团公司在2019年山东民营企业100强中名列第8位,连续三年进入榜单的前十名。当时该公司的战略阐述是以金融投资为主体,物流清洁能源、矿产资源为两翼的“一个基础,一体两翼”发展战略。

  然而,2020年1月,该公司召开的2020年工作会议信息发布中对业务的布局有明显调整,表示金融板块正在转型发展中。“中融投资积极与各类金融机构进行有效沟通,全力压降融资成本,保证融资稳定;与相关机构积极探讨产融结合发展模式,实现资产安全与创效。”

  公开资料显示,2019 年1月至9 月,该公司实现营业收入 510.68 亿元,净利润13.42 亿元;经营活动产生的现金流量流出7.28亿元。

  “一旦企业流动性出现问题,融资成本就会上升进一步加大融资难度。”某券商分析师认为,倘若企业与金融机构的诉讼过多,明显对企业的再融资是极为不利的。

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责任编辑:覃肄灵

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